REGULACION DEL BITCOIN
Frente a este tema es muy poco lo que se
conoce, muchas hablan sobre su tecnología, hacen énfasis en el futuro de este,
pero pocos hablan sobre su regulación. Para comenzar a dialogar sobre el
tecnológico bitcoin y su regulación, esto es el conjunto de normas que lo
regulan y entidades que hagan efectivo esa normatividad es importante entender
que es el bitcoin.
Que es el bitcoin
No voy a
hacer mucho énfasis en la definición del bitcoin y en que consiste porque ante
la temática hay mucha comprensión a nivel mundial, pero empezare diciendo que
Bitcoin es una moneda virtual que sirve para el intercambio de bienes y
servicios, es un protocolo y Red P2P que se utiliza como criptomoneda para el
pago de bienes y servicios, es un sistema de pago y mercancía.
Características del bitcoin
1-
Es una moneda eficiente
2-
Es una moneda segura
3-
De fácil intercambio
4-
Descentralizada
5-
inalterable
Símbolo
Tal
como lo refleja esta imagen su símbolo es la segunda vocal del abecedario español
en mayúscula y su código es BTC
Funcionalidad
La moneda
bitcoin sirve para comprar bienes y servicios rompe con la figura tradicional
de un intermediario, sistema que se conoce como per a per, a diferencia de los
pagos electrónicos existentes como PayPal, neteller, payoneer entre otros con
las operaciones de bitcoin no existe plataforma virtual, por eso muy difícil
alguien introduzca y saque bitcoin a capricho, de aquí su inalterabilidad
gracias a su sistema criptográfico. Detrás de la moneda esta una tecnología
denominada blockchain que sería bueno que profundizaras más para comprender
mejor su funcionamiento porque es una materia extensa y específica para
ingenieros en sistemas por sus datos específicos.
Tecnología blockchain
Hablare
por encima sobre la misma para una mejor orientación a la materia, pero en
realidad esto es de profundización. Consiste en algo similar a una base de
datos automática, guarda todas las operaciones que se realizan en ella sin
poder de alteración, modificación. en esta tecnología de bloques como también
se le llama se comparte de forma abierta entre miles de usuarios, esas
operaciones van en consecutivo de manera que es segura no permite saltos,
alteraciones.
Breve historia
El antecesor de la tecnología de bitcoin fue la
criptografía asimétrica utilizada en los años 70 este sistema utilizaba un par
de claves para el envío de mensajes. En 2008, Satoshi Nakamoto publicó un artículo en la lista de criptografía de metzdowd.com donde describe el
protocolo Bitcoin. En el 2009 entran al mercado a través de la red P2P
la tecnología Bitcoin.
Desventajas
del bitcoin
1- La enorme volatilidad frente a otras monedas
2- la incertidumbre y probabilidades bajas de llegar hacer una moneda de aceptación universal
3- su independencia 100% sin regulación de la oferta y la demanda
4- el anonimato de la moneda virtual que descarta la posibilidad de conocer quien
esta detrás de cada operación.
Regulación
del Bitcoin
Precisamente frente a esas desventajas es que
urge la necesidad de una regulación en relación con la criptomoneda
bitcoin BTC. El desconocimiento de la persona que esté detrás de las
transacciones, la dificultad de los países de cobrar impuestos frente a la
misma, aunado
con el miedo de ciertos países en que la popularidad de ciertas criptomonedas tome
más fuerzas e imposibiliten el rastreo de ciertos crímenes.
Aunque actualmente
internacionalmente no existe una regulación de la moneda Bitcoin lo más
próximos son las regulaciones impuestas por países como Tailandia y china al
prohibir el uso de la moneda virtual Bitcoin por no cumplir los requisitos
legales de una moneda oficial. En los estados unidos se requiere que las casas
de cambio que permiten el comercio de Bitcoin al cambio con moneda local
cumplan la normatividad contra el lavado de activos esto es registrar a sus
clientes de la misma forma que las instituciones financieras, pero lo que no
han entendido es que la tecnología blockchain impide conocer quién está detrás
de cada operación.
En países como
España no existe una regulación oficial y postura solida del gobierno frente al
uso del Bitcoin, sin embargos sus políticas son más preventivas que represivas,
advirtiendo el riego que se corre en invertir en determinada moneda.
En Latinoamérica en
especial países como Colombia el ente encargado de regular las entidades
financieras emitió comunicado informando sobre los riesgos implicados en las
operaciones ejecutadas por monedas virtuales e hizo énfasis en el Bitcoin. Que
no está autorizada para custodiar, invertir ni intermediar con estas monedas
virtuales, además no es equivalente a la moneda lega nacional ni es una divisa
de conformidad con el fondo internacional monetario. Resalto que no está
prohibido el uso y posesión por los particulares de esta moneda virtual en fin
la persona que comercia con este producto asume el riesgo.
Hechos detrás del Bitcoin constitutivos de
Delito
La Bancarrota de la
plataforma de intercambio m.t que desapareció con 650.000 bitcoin de
depositantes en estados unidos, el estado islámico ya ha solicitado criptomonedas
a sus fanáticos para comprar armas y así no quedar rastro económico de lo
ilegal atrás vez de fondos o casas de cambio con publicidad “Dona aquí
Bitcoin”.
La prensa americana
publicó recientemente la detención de una joven que blanqueó dinero
a través de monedas virtuales y envió 85.000 dólares en efectivo al Estado
Islámico. Algo que no le hubiera sucedido donando directamente los Bitcoins.
Un hecho muy común es el
sistema de páginas SCAM que buscan quedarse con su dinero, sitios de web hackeados
primero captan tu dinero y después se desaparecen con información extraña de un
supuesto hackeo a su página web y por ese motivo perdieron la base de datos de
sus clientes, estas páginas prometen mucho dinero a cambio de poco. Estafas
mediante hacker que instalan un virus que al enviar tu dinero cambia la
dirección de bitcoin del destinatario. El más peligroso es el sistema ponzi,
pirámides ahora se disfraza con el trading de crypto monedas. Los estafadores
en ocasiones dicen conocer a la perfección el sistema, algunos lo conocen, pero
dan información sesgada, algunos trabajan o trabajaron en sistemas financiero y
esto les da un plus adicional de confianza, contactan a las víctimas y no
avizoran sobre los riesgos de inversión sino que llegan prometiendo que
entregando una suma de dinero ellos
retribuyen un 70% hasta más y después te dicen que el dinero se perdió porque
en la página en donde compraron los activos colapso o fue hackeado.
Un caso de lavado de
activos es el caso del exagente del servicio secreto americano, Shaun Bridges
condenado a prisión por robar dinero del mercado de drogas SILK ROAD, fue
acusado por lavar Bitcoin utilizando la casa de cambio BTC-e y la extinta
cambiaria m.t Gox. Cargos de los cuales Bridges se declaró culpable.
En el 2017 las casas de
cambio en Japón reportaron 669 casos de lavado de dineros con criptomonedas.
Delitos que se suelen cometer con la moneda virtual Bitcoin
1-
Lavado de activos
2-
Estafa masiva
3-
Estafa simple
4-
Enriquecimiento ilícito
5-
Peculados
6-
Obstrucción
7-
Favorecimiento
Lavado de activos
Es una figura que busca
darle apariencia de legal a unos dineros de origen ilegal. Este ilícito incluye
verbos como adquirir, custodiar, invertir, transformar, transportar, ocultar,
cualquier persona puede verse inmersa en este delito el ejemplo más típico es
de aquella persona que acepta comprar un apartamento a nombre de ellas por un
familiar sin saber que ese familiar se dedica a negocios turbios, la tesis
mayoritaria es que dentro de su diligencia debió esculcar la procedencia del
dinero para adquirir el bien.
Estafa masiva
Es la utilización
mediante engaño en demasía para generar error en otras personas y así poder
obtener un provecho en perjuicio de otros. Es masiva cuando más de 10 personas
caen en ese engaño.
Estafa simple
Es igual a la masiva,
pero con la diferencia que aquí el monto es mínimo, esto es la cuantía, dinero,
bienes y las víctimas son menos de 10 personas.
Enriquecimiento ilícito
Consiste en el excesivo
incremento patrimonial de una persona respecto a sus ingresos. En legislación
en lo referente a ese exceso establecen un tope en otros se basan en criterios
de razonabilidad.
Peculado
Es la apropiación de
bienes tangibles e intangibles de funcionarios públicos para si o un tercero,
digamos que bitcoin que pertenecen al patrimonio de una entidad publica un
funcionario de esta los sustraiga para si o un tercero.
Obstrucción
El funcionario público o
particular que entorpezca la labor investigativa sea ocultando elementos
materiales probatorios para la lucha contra el blanqueo mediante Bitcoin
incurrirá en esta conducta.
Son muchos los ilícitos
que se pueden cometer a raíz de la moneda virtual Bitcoin, pero los antes
enunciados son los más frecuentes en el mundo criminal.
Personajes mundiales que han invertido en la moneda virtual
Bitcoin
Pese a las múltiples
campañas en contra de la moneda virtual Bitcoin y los diversos acontecimientos
alrededor de las criptomonedas, aún existen personajes de alto reconocimiento a
nivel mundial que invierten en dicho activo, confianza depositada en los
activos de moneda virtual siguen en aumento ejemplo tenemos a:
1-
El fundador de Inditex Amancio Ortega
2-
El rapero norte americano Curtis Jackson conocido como 50
cent
3-
Peter Thiel
4-
Los gemelos Winklevoss
5-
Tim Draper
6-
Bill Gates
7-
Gwyneth Paltrow
8-
Snoop Dog
9-
Paris Hilton
10-El Actor Ashton Kutcher
11- El actor Hugh Laurie
12-El exboxeador Mike Tyson
13-Pitbull
14-Leo Messi el futbolista
del Barcelona (embajador de la compañía del smartphone que invierte en
Ethereum)
15-La ex integrante de las
spice girl Mel B
16-Floyd Mayweather Jr.
17-Madonna
18-Johnny Deep
Legislación internacional que previenen delitos detrás de la
Moneda virtual Bitcoin.
Esta la convención de
las naciones unidas contra el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas
del 19 de diciembre de 1988, aprobado en el año de 1999 por las naciones unidas
y la convención de las naciones unidas contra la delincuencia transnacional
suscrita en Palermo Italia en el año 2000 y la última convención suscrita por
las naciones unidades en Mérida en el año 2013. Estas convenciones son el marco
o la base principal de la normatividad contra los delitos económicos.
Alrededor
de estas convenciones existen resoluciones y regulaciones sobre los delitos
económicos como las del fondo monetario internacional, Banco mundial, B.I.D.
banco interamericano de desarrollo, unión europea, consejo de Europa,
organización de estados americanos, comisión interamericana contra el abuso de
drogas, comité de Basilea, interpol.
Para el año de 1993 en
parís, se reúnen los 7 países más poderosos, llamados el G7, se reúnen con el
propósito de discutir sobre el delito de lavado de activos y de aquí surge un
grupo denominado de acción financiera internacional contra el lavado de activos
(FATF) aquí tenemos otra normatividad esto es para ayudar el progreso de los
gobiernos en la lucha contra el terrorismo.
Conclusión
La moneda virtual
Bitcoin si tiene regulación. el hecho de
no tener una regulación específica no significa que el Bitcoin no sea regulado,
desde normatividades internacionales hasta nacionales tienen harta regulación
para la lucha contra los delitos que se esconden detrás de la criptomoneda
Bitcoin, aplicable a las demás criptomonedas. Desde la regulación de las casas
de cambio, sistema financiero en el reporte de actividades sospechosas hasta el
procesamiento de aquellas personas que injustificadamente incrementen
descomunalmente su patrimonio, sustrayéndose al reporte de sus ingresos.
Discúlpenme por llegar a especular, pero no podemos descartar intereses oscuros
de funcionarios, poderosos inversores, celebridades, organizaciones con mano
negra invertida en cripto activos conllevando a la ineficacia de toda la
normatividad antes mencionada. Menos podemos descartar los intereses de la
banca en seguir con el sistema tradicional haciendo frente al aumento del
Bitcoin con campañas sucias contra el cripto activo.
Las criptomonedas son
prometedoras, muchos empresarios apostaron a su incremento, personajes de alto
reconocimiento a nivel mundial depositaron su confianza y fe en las
criptomonedas en especial el Bitcoin lo que hace que estos activos sean
prometedores.
Los mitos entorno al
Bitcoin en relación con el ilícito de lavado de activos su no regulación son
ataques de aquellos que no son partidarios a la moderna tecnología virtual.
Delitos detrás del bitcoin se dan en muchas actividades de la economía no solo
en las criptomonedas, bienes raíces, valores, dinero, entre otros, pero gracias
a la evolución de las legislaciones existe normatividad suficiente para
desmantelar aquellas actividades delictuales que se esconden detrás del
Bitcoin.
